CALCULO FINANCIERO
1ª Evaluación Parcial – 22 de mayo 2015
RESOLUCION PROPUESTA DE PRACTICOS
1. OBLIGATORIO: a partir de una
, calcule con una precisión de 6 decimales
a)
b)
c)
d)
e)
f) Tasa de inflación máxima que garantiza el 0,5 % real a 30 días
Þ
2. El día 21 de mayo de 2015 una empresa invierte $ 300.000 de la siguiente forma:
a) $ 100.000 en un plazo fijo a 90 días a una TNA del 24 %
b) $ 50.000 en un préstamo a otra empresa del grupo a 2 años con una TEA del 26 %
c) $ 150.000 en la compra de un lote de cheques diferidos a vencer el primero dentro de 130 días, con una tasa de descuento comercial del 22 % anual.
Se pide: utilizando devengamiento exponencial determine los intereses del mes de julio 2015
|
Inversión Inicial |
Capitales al 30-6-15 |
|
|
100.000 |
|
102.588,18 |
|
50.000 |
|
51.282,54 |
|
150.000 |
|
153.831,66 |
|
300.000 |
TOTAL AL 30-6-15 |
307.684,38 |
|
Inversión Inicial |
Capitales al 31-7-15 |
|
|
100.000 |
|
104.640,01 |
|
50.000 |
|
52.299,09 |
|
150.000 |
|
156.835,82 |
|
300.000 |
TOTAL AL 31-7-15 |
313.774,92 |
Intereses devengados en julio 2015 = 313.774,92 – 307.684,38
3. Para formar un capital de $ 400.000 dentro de 40 meses se planean depositar 36 cuotas constantes en una cuenta bancaria a partir de hoy, la tasa prevista es del 1 % mensual. Se pide calcule:
|
0 |
1 |
2 |
30 |
31 |
35 |
36 |
37 |
38 |
39 |
40 |
||
|
I---------I---------I--------//---------I---------I---------//---------I---------I---------I--------I---------I---------I |
||||||||||||
|
C |
C |
C |
C |
C |
C |
|||||||
a) El importe de la cuota de imposición
b) El saldo de la cuenta al finalizar el mes 22
c) Si a partir del mes 30 la tasa de interés mensual subiera al 1,5 % mensual, cuál sería el nuevo importe de las cuotas futuras para reunir exactamente los $ 400.000 previstos.
C’ = 5.317,63
Cuadro de marcha puntos a) y b) Cuadro de marcha punto c)
|
Cuota |
Cuota |
|||||||||
|
Mes |
Nº |
Importe |
Tasa |
Saldo |
Mes |
Nº |
Importe |
Tasa |
Saldo |
|
|
0 |
1 |
8.835,05 |
1% |
8.835,05 |
0 |
1 |
8.835,05 |
1% |
8.835,05 |
|
|
1 |
2 |
8.835,05 |
1% |
17.758,45 |
1 |
2 |
8.835,05 |
1% |
17.758,45 |
|
|
2 |
3 |
8.835,05 |
1% |
26.771,09 |
2 |
3 |
8.835,05 |
1% |
26.771,09 |
|
|
3 |
4 |
8.835,05 |
1% |
35.873,85 |
3 |
4 |
8.835,05 |
1% |
35.873,85 |
|
|
4 |
5 |
8.835,05 |
1% |
45.067,63 |
4 |
5 |
8.835,05 |
1% |
45.067,63 |
|
|
5 |
6 |
8.835,05 |
1% |
54.353,36 |
5 |
6 |
8.835,05 |
1% |
54.353,36 |
|
|
6 |
7 |
8.835,05 |
1% |
63.731,94 |
6 |
7 |
8.835,05 |
1% |
63.731,94 |
|
|
7 |
8 |
8.835,05 |
1% |
73.204,31 |
7 |
8 |
8.835,05 |
1% |
73.204,31 |
|
|
8 |
9 |
8.835,05 |
1% |
82.771,41 |
8 |
9 |
8.835,05 |
1% |
82.771,41 |
|
|
9 |
10 |
8.835,05 |
1% |
92.434,17 |
9 |
10 |
8.835,05 |
1% |
92.434,17 |
|
|
10 |
11 |
8.835,05 |
1% |
102.193,56 |
10 |
11 |
8.835,05 |
1% |
102.193,56 |
|
|
11 |
12 |
8.835,05 |
1% |
112.050,55 |
11 |
12 |
8.835,05 |
1% |
112.050,55 |
|
|
12 |
13 |
8.835,05 |
1% |
122.006,10 |
12 |
13 |
8.835,05 |
1% |
122.006,10 |
|
|
13 |
14 |
8.835,05 |
1% |
132.061,21 |
13 |
14 |
8.835,05 |
1% |
132.061,21 |
|
|
14 |
15 |
8.835,05 |
1% |
142.216,88 |
14 |
15 |
8.835,05 |
1% |
142.216,88 |
|
|
15 |
16 |
8.835,05 |
1% |
152.474,10 |
15 |
16 |
8.835,05 |
1% |
152.474,10 |
|
|
16 |
17 |
8.835,05 |
1% |
162.833,89 |
16 |
17 |
8.835,05 |
1% |
162.833,89 |
|
|
17 |
18 |
8.835,05 |
1% |
173.297,28 |
17 |
18 |
8.835,05 |
1% |
173.297,28 |
|
|
18 |
19 |
8.835,05 |
1% |
183.865,30 |
18 |
19 |
8.835,05 |
1% |
183.865,30 |
|
|
19 |
20 |
8.835,05 |
1% |
194.539,00 |
19 |
20 |
8.835,05 |
1% |
194.539,00 |
|
|
20 |
21 |
8.835,05 |
1% |
205.319,44 |
20 |
21 |
8.835,05 |
1% |
205.319,44 |
|
|
21 |
22 |
8.835,05 |
1% |
216.207,69 |
21 |
22 |
8.835,05 |
1% |
216.207,69 |
|
|
22 |
23 |
8.835,05 |
1% |
227.204,81 |
22 |
23 |
8.835,05 |
1% |
227.204,81 |
|
|
23 |
24 |
8.835,05 |
1% |
238.311,91 |
23 |
24 |
8.835,05 |
1% |
238.311,91 |
|
|
24 |
25 |
8.835,05 |
1% |
249.530,08 |
24 |
25 |
8.835,05 |
1% |
249.530,08 |
|
|
25 |
26 |
8.835,05 |
1% |
260.860,43 |
25 |
26 |
8.835,05 |
1% |
260.860,43 |
|
|
26 |
27 |
8.835,05 |
1% |
272.304,08 |
26 |
27 |
8.835,05 |
1% |
272.304,08 |
|
|
27 |
28 |
8.835,05 |
1% |
283.862,18 |
27 |
28 |
8.835,05 |
1% |
283.862,18 |
|
|
28 |
29 |
8.835,05 |
1% |
295.535,85 |
28 |
29 |
8.835,05 |
1% |
295.535,85 |
|
|
29 |
30 |
8.835,05 |
1% |
307.326,26 |
29 |
30 |
8.835,05 |
1% |
307.326,26 |
|
|
30 |
31 |
8.835,05 |
1% |
319.234,57 |
30 |
31 |
8.835,05 |
1% |
319.234,57 |
|
|
31 |
32 |
8.835,05 |
1% |
331.261,96 |
31 |
32 |
5.317,63 |
1,5% |
329.340,72 |
|
|
32 |
33 |
8.835,05 |
1% |
343.409,63 |
32 |
33 |
5.317,63 |
1,5% |
339.598,46 |
|
|
33 |
34 |
8.835,05 |
1% |
355.678,78 |
33 |
34 |
5.317,63 |
1,5% |
350.010,06 |
|
|
34 |
35 |
8.835,05 |
1% |
368.070,62 |
34 |
35 |
5.317,63 |
1,5% |
360.577,85 |
|
|
35 |
36 |
8.835,05 |
1% |
380.586,37 |
35 |
36 |
5.317,63 |
1,5% |
371.304,14 |
|
|
36 |
1% |
384.392,24 |
36 |
1,5% |
376.873,71 |
|||||
|
37 |
1% |
388.236,16 |
37 |
1,5% |
382.526,81 |
|||||
|
38 |
1% |
392.118,52 |
38 |
1,5% |
388.264,71 |
|||||
|
39 |
1% |
396.039,71 |
39 |
1,5% |
394.088,68 |
|||||
|
40 |
1% |
400.000,10 |
40 |
1,5% |
400.000,01 |
|||||